KYC и AML Inferno Solutions
KYC проводится выборочно на основе внутренней оценки риска, а сам запрос не является обвинением клиента.
Базовая процедура включает документ, удостоверяющий личность, и selfie; предоставляйте материалы только через персональную ссылку конкретного запроса.
Проверку необходимо завершить в течение 72 часов с момента запроса, иначе заказ может быть удалён, а повторное оформление — заблокировано до прохождения KYC.
Криптоплатежи проходят AML через Cryptomus и CoinPayments: кошельку присваивается risk score, а подозрительная транзакция может быть удержана или заблокирована.
При заказе любого VPS на 1, 3, 6 или 12 месяцев укажите S25, чтобы получить скидку 25%; KYC, AML, комиссии и возвраты рассматриваются отдельно.
Как пройти запрошенную проверку
Начните с определения заказа или платежа, к которому относится запрос. Проверьте дату его получения, персональную ссылку и установленный срок до загрузки документов.
Не выбирайте платформу самостоятельно и не используйте ссылку из старого заказа. Для каждого конкретного случая действует маршрут, указанный в персональном сообщении.
- Откройте заказ или платёж, к которому относится запрос.
- Проверьте дату и время получения сообщения.
- Зафиксируйте срок 72 часа.
- Откройте персональную ссылку.
- Убедитесь, что она относится к текущему запросу.
- Подготовьте документ, удостоверяющий личность.
- Подготовьте selfie.
- Следуйте требованиям текущей формы.
- Проверьте читаемость материалов.
- Сверьте данные с информацией аккаунта.
- Отправьте материалы через платформу.
- Сохраните подтверждение отправки.
- Следите за дополнительными запросами.
- При необходимости подготовьте сведения для EDD.
- Предоставьте документы о происхождении средств только по запросу.
- При криптоплатеже сохраните tx hash.
- Не повторяйте удержанный платёж.
- Проверьте статус заказа или транзакции.
- При ошибке обратитесь до истечения срока.
Отправка формы не означает автоматическое завершение проверки. После загрузки материалов может потребоваться дополнительное уточнение или новый документ.
Не передавайте пароль аккаунта, код 2FA, seed phrase, закрытый ключ кошелька или другие секретные данные.
Когда проводится проверка KYC
KYC не заявлен обязательным для каждого клиента и каждого заказа. Проверка проводится выборочно на основе внутренней оценки риска.
Точные факторы и пороги модели риска не публикуются. Поэтому нельзя заранее гарантировать, что проверка не потребуется при определённой сумме, стране или способе оплаты.
| Ситуация | Подтверждённое условие | Практический вывод |
|---|---|---|
| Обычный заказ | KYC не обязателен для каждого случая | Ожидать фактический запрос |
| Получен KYC-запрос | Применяется выборочная проверка | Открыть персональную ссылку |
| Основание проверки | Внутренняя оценка риска | Не искать точный алгоритм |
| Значение запроса | Не является обвинением | Предоставить материалы |
| Повторный заказ | Возможны ограничения до KYC | Сначала завершить проверку |
Получение запроса означает необходимость пройти указанную процедуру, а не подтверждение нарушения со стороны клиента.
Не рекламируйте заказ как услугу без проверки. Даже если KYC не запрашивался ранее, он может потребоваться в другом случае.
Чем отличаются KYC и AML
KYC относится к проверке личности клиента. AML относится к контролю платежа, кошелька и риска, связанного с криптовалютной транзакцией.
Эти процессы могут пересекаться. Например, AML-проверка может дополнительно потребовать KYC, EDD или подтверждение происхождения средств.
| Процесс | Что проверяется | Какие данные могут потребоваться |
|---|---|---|
| KYC | Личность клиента | Документ и selfie |
| AML | Риск кошелька и криптоплатежа | Tx hash и данные запроса |
| EDD | Расширенные обстоятельства | Дополнительные документы |
| Происхождение средств | Источник денег | Материалы из персонального запроса |
KYC не следует описывать как наказание, а AML — как автоматическую блокировку каждой криптотранзакции. Оба процесса зависят от конкретного запроса.
Не заменяйте персональные требования общим списком из интернета. Используйте только перечень, предоставленный для вашего заказа или платежа.
Какие данные нужны для KYC
Подтверждённый базовый набор включает документ, удостоверяющий личность, и selfie. Точный допустимый вид документа определяется персональной формой.
Дополнительные материалы могут быть запрошены отдельно. Нельзя заранее утверждать, что каждому клиенту обязательно потребуются подтверждение адреса, банковская выписка или proof of payment.
| Материал | Что подтверждено | Что проверить в форме |
|---|---|---|
| Документ | Удостоверяет личность | Допустимый вид и срок |
| Selfie | Подтверждает прохождение владельцем | Требования к изображению |
| Дополнительные данные | Возможны по отдельному запросу | Точный перечень |
| Персональная ссылка | Направляет в нужный процесс | Заказ и срок |
Не отправляйте материалы через случайную форму или общий технический тикет. Используйте персональный маршрут, указанный в сообщении.
Перед загрузкой проверьте, что данные документа совпадают с информацией, использованной при оформлении заказа.
Документ для подтверждения личности
Используйте вид документа, который предлагает текущая форма. Не делайте вывод, что принимается только паспорт или только национальная ID-карта.
Изображение должно позволять прочитать необходимые данные. Общие рекомендации по качеству не заменяют требований конкретной платформы.
- Проверьте допустимый вид документа.
- Проверьте срок его действия.
- Убедитесь в читаемости текста.
- Не обрезайте обязательные поля.
- Исключите сильные блики.
- Сверьте имя с данными аккаунта.
- Не редактируйте содержание документа.
- Не загружайте файл через стороннюю форму.
- Не отправляйте копию в случайный тикет.
Не добавляйте нотариальное заверение, перевод или дополнительные страницы, если они не запрошены персонально.
Если форма отклоняет файл, сохраните точный текст ошибки и сообщите его без публикации самого документа.
Selfie для проверки владельца
Selfie является частью базовой процедуры KYC. Следуйте подсказкам платформы, а не универсальным рекомендациям из сторонних инструкций.
Наличие selfie не подтверждает обязательную видеопроверку или liveness для каждого случая. Такие действия выполняются только при соответствующем требовании формы.
- Следуйте подсказкам текущей платформы.
- Используйте актуальное изображение.
- Обеспечьте достаточное освещение.
- Не закрывайте лицо.
- Проверьте качество до отправки.
- Не используйте чужое изображение.
- Не заменяйте selfie копией документа.
- Не предполагайте обязательную видеопроверку.
Не публикуйте selfie в переписке, открытом облачном каталоге или общем тикете.
Если изображение отклонено, выполните инструкции формы и зафиксируйте сообщение об ошибке.
Срок прохождения проверки KYC
Проверку необходимо завершить в течение 72 часов с момента получения запроса. Это срок на выполнение действий клиентом, а не обещанная продолжительность рассмотрения.
Не начинайте отсчёт от регистрации аккаунта, оформления заказа или оплаты. Отправной точкой является конкретный запрос KYC.
| Этап | Подтверждённое правило | Действие клиента |
|---|---|---|
| Получение запроса | Начинается персональный процесс | Проверить время |
| Доступный срок | 72 часа | Пройти без задержки |
| Начало отсчёта | Момент запроса | Не считать от заказа |
| Ошибка платформы | Срок сам не отменяется | Сообщить заранее |
| Завершение формы | Не равно автоматическому одобрению | Сохранить подтверждение |
Автоматическое продление, повторный срок и обязательное напоминание не подтверждены. При технической ошибке обращайтесь до истечения 72 часов.
После отправки сохраните подтверждение и следите за дополнительными запросами.
Что происходит после 72 часов
Пропуск срока может повлиять на заказ и возможность повторного оформления. Последствия зависят от конкретной ситуации и не должны описываться как автоматические во всех случаях.
Заказ может быть удалён, средства могут быть возвращены на внутренний баланс, а повторное оформление — ограничено до завершения KYC.
| Последствие | Что подтверждено | Что сделать заранее |
|---|---|---|
| Удаление заказа | Может произойти | Завершить KYC |
| Возврат средств | Возможен на внутренний баланс | Проверить расчёт |
| Повторный заказ | Может блокироваться до KYC | Не создавать дубликат |
| Действующая услуга | При отказе возможна приостановка | Обратиться до срока |
Возврат на внутренний баланс не означает возможность вывести эти средства внешним платежом.
Не рассчитывайте, что проверку можно без последствий завершить после удаления заказа. Такой вариант не гарантирован.
Персональная ссылка и платформа проверки
Проверку необходимо проходить по персональной ссылке, связанной с конкретным заказом или платежом. Самостоятельно выбирать платформу или регистрироваться на найденном сайте не следует.
В отдельных документах упоминаются iDenfy и Sumsub. Это не позволяет объявить одну из платформ универсальной для каждого случая.
| Источник действия | Правильный подход | Неправильный подход |
|---|---|---|
| Персональный запрос | Открыть предоставленную ссылку | Искать форму самостоятельно |
| Новый заказ | Использовать новую ссылку | Брать старую ссылку |
| KYC-политика | Может направлять на iDenfy | Считать платформу универсальной |
| AML-политика | Может направлять на Sumsub | Выбирать платформу вручную |
Не публикуйте прямые внешние ссылки на платформы как постоянный маршрут. Для нового заказа используйте новое персональное сообщение.
Если ссылка выглядит повреждённой или не открывается, передайте номер заказа, время запроса и текст ошибки.
Почему указаны iDenfy и Sumsub
Отдельная KYC-политика называет iDenfy, а AML-политика упоминает Sumsub. Эти сведения нельзя молча объединить в одну универсальную схему.
Не следует утверждать, что одна из платформ устарела, используется всегда или применяется одновременно с другой.
| Документ или процесс | Указанная платформа | Безопасный вывод |
|---|---|---|
| Отдельная KYC-политика | iDenfy | Следовать персональной ссылке |
| AML-политика | Sumsub | Следовать запросу платежа |
| Универсальная платформа | Не установлена | Не выбирать самостоятельно |
| Конкретный заказ | Определяется персональным маршрутом | Проверить актуальную ссылку |
Не используйте ссылку из завершённой проверки для нового заказа или другой транзакции.
При сомнении укажите номер заказа и запросите подтверждение текущего маршрута.
Как обрабатываются копии документов
Провайдер заявляет, что не хранит копии документов. Передачу и хранение материалов выполняет платформа проверки.
Это утверждение не означает, что данные вообще нигде не хранятся или что провайдер не получает результат проверки.
| Участник | Что заявлено | Что не следует предполагать |
|---|---|---|
| Провайдер | Не хранит копии документов | Не получает никаких данных |
| Платформа | Выполняет передачу и хранение | Хранит бессрочно |
| Пользователь | Загружает через персональную ссылку | Отправляет в общий тикет |
| Политика хранения | Точный срок не указан | Автоматическое удаление |
Срок, страна хранения, алгоритм шифрования и порядок автоматического удаления копий не установлены для этой страницы.
Не расширяйте заявление провайдера до обещания полной анонимности или отсутствия обработки персональных данных.
Отказ от проверки и ограничения
Отказ от KYC может привести к отмене заказа или приостановке действующей услуги. Конкретное последствие зависит от статуса заказа и обстоятельств проверки.
Условия возврата зависят от платёжной системы и применимых правил. Создание обращения не гарантирует полный возврат или сохранение услуги.
| Ситуация | Возможное последствие | Следующий шаг |
|---|---|---|
| Отказ от KYC | Отмена заказа | Уточнить до срока |
| Отказ при активной услуге | Приостановка | Связаться по запросу |
| Вопрос возврата | Зависит от системы и закона | Проверить индивидуально |
| Новый заказ | Может быть ограничен до KYC | Завершить проверку |
Не игнорируйте запрос в расчёте на автоматическую отмену проверки. Если пройти процедуру невозможно, сообщите об этом до истечения срока.
Не создавайте повторные заказы для обхода ограничения. Они могут оставаться заблокированными до завершения KYC.
Возврат средств после запроса KYC
Возврат после отказа или пропуска KYC зависит от платёжной системы, статуса заказа и применимых правил. Полная внешняя выплата не гарантируется.
В некоторых случаях средства могут быть возвращены на внутренний баланс. Такой баланс используется для оплаты услуг и не считается свободным выводом денег.
| Параметр | Подтверждённое условие | Что проверить |
|---|---|---|
| Основание | Отказ или пропуск проверки | Статус заказа |
| Направление | Возможен внутренний баланс | Конкретное решение |
| Платёжная система | Влияет на процесс | Исходный метод |
| Законодательство | Влияет на возврат | Применимые условия |
| Комиссия | Возможны 10% | Расчёт до подтверждения |
Если проверка затрагивает возврат или способ зачисления средств, отдельно изучите правила оплаты и возврата: внутренний баланс, платёжная система и возможные удержания проверяются для конкретного случая.
Не меняйте реквизиты возврата самостоятельно и не рассчитывайте комиссию без конкретного расчёта.
Комиссия при возврате после KYC
KYC-связанный возврат может включать административную комиссию 10%. Это правило нельзя переносить на каждый платёж и каждый заказ VPS.
Комиссия должна быть связана именно с возвратом в рамках KYC-процесса. Её не следует автоматически складывать с возможным удержанием по AML.
| Условие | Подтверждённое значение | Ограничение |
|---|---|---|
| KYC-связанный возврат | 10% | Не каждый платёж |
| Обычная оплата VPS | Правило не устанавливает комиссию | Не переносить |
| AML-возврат | Возможно отдельное удержание 10% | Не складывать автоматически |
| S25 | Скидка относится к VPS | Не уменьшает комиссию |
Перед подтверждением возврата запросите итоговую сумму и направление средств.
Не предполагайте автоматическую отмену комиссии после обращения в поддержку.
Как проверяются криптовалютные платежи
Криптовалютные платежи проходят AML-контроль через Cryptomus и CoinPayments. Платёжный процесс может включать оценку кошелька и проверку происхождения транзакции.
Кошельку присваивается risk score. При подозрительном результате транзакция может быть удержана или заблокирована до выполнения дополнительных требований.
| Этап | Подтверждённое условие | Действие клиента |
|---|---|---|
| Обработка | Cryptomus или CoinPayments | Следовать invoice |
| Оценка | Кошельку присваивается risk score | Не менять данные |
| Подозрительная операция | Может быть удержана | Сохранить tx hash |
| Высокий риск | Операция может быть заблокирована | Ответить на запрос |
| Расширенная проверка | Возможны EDD, KYC и документы | Предоставить материалы |
Небольшая сумма не гарантирует отсутствие AML-проверки. Точный порог risk score и алгоритм его расчёта не публикуются.
Не пытайтесь обойти удержание отправкой нового платежа с другого кошелька.
Cryptomus и CoinPayments в AML
Cryptomus и CoinPayments названы как провайдеры AML-контроля криптовалютных платежей. Это не означает, что каждый платёж одновременно проходит через обе системы.
Конкретный провайдер определяется платёжным процессом и invoice. Пользователь не выбирает его самостоятельно после отправки средств.
| Провайдер | Подтверждённая роль | Что проверить |
|---|---|---|
| Cryptomus | AML-контроль криптоплатежей | Данные конкретного invoice |
| CoinPayments | AML-контроль криптоплатежей | Данные конкретного invoice |
| Выбор провайдера | Определяется платёжным процессом | Не выбирать вручную |
| Статус операции | Зависит от проверки | Следить за запросом |
Не переводите средства на адрес, который не связан с открытым invoice.
Сохраните платёжный адрес, сеть, сумму, время и tx hash до завершения проверки.
Risk score криптовалютного кошелька
AML-провайдер может присвоить кошельку risk score. Эта оценка используется в процессе проверки транзакции.
Точная формула, порог удержания и список используемых источников не раскрываются. Поэтому невозможно заранее гарантировать прохождение по одному признаку.
| Элемент | Что подтверждено | Что не раскрывается |
|---|---|---|
| Кошелёк | Получает risk score | Точная формула |
| Результат оценки | Влияет на проверку | Фиксированный порог |
| Подозрительная транзакция | Может быть удержана | Обязательная блокировка |
| Дополнительный запрос | Может потребовать документы | Гарантированное одобрение |
Не используйте сторонние инструкции по смене кошелька для обхода оценки.
Правильный следующий шаг — ответить на персональный AML-запрос и предоставить требуемые данные.
Удержание подозрительной криптовалютной транзакции
Если криптоплатёж удержан, не отправляйте ту же сумму повторно. Сохраните invoice, tx hash, сеть, актив и время операции.
Удержание или блокировка не означает автоматическую потерю средств, но разблокировка без проверки также не гарантируется.
- Не отправляйте повторный платёж.
- Сохраните номер invoice.
- Сохраните tx hash.
- Сохраните адрес отправителя.
- Проверьте сеть и актив.
- Зафиксируйте время транзакции.
- Откройте персональный запрос.
- Проверьте требуемые материалы.
- Предоставьте запрошенные данные.
- Не изменяйте содержание документов.
- Следите за ответом.
- Проверьте статус возврата или зачисления.
Никогда не передавайте seed phrase, закрытый ключ кошелька или пароль приложения.
Фиксированный срок AML-проверки не установлен, поэтому не обещайте конкретную дату разблокировки.
EDD и происхождение средств
AML-процесс может потребовать расширенную проверку EDD. В её рамках могут дополнительно запросить KYC и документы, подтверждающие происхождение средств.
Точный перечень зависит от персонального запроса. Нельзя заранее утверждать, что каждому клиенту понадобится банковская выписка, налоговая декларация или трудовой договор.
| Запрос | Что подтверждено | Что предоставить |
|---|---|---|
| EDD | Может потребоваться | Материалы из запроса |
| KYC | Может стать частью AML | Документ и selfie по форме |
| Происхождение средств | Может потребовать подтверждение | Указанные документы |
| Дополнительное пояснение | Зависит от случая | Точные и непротиворечивые данные |
Предоставляйте только запрошенные материалы и не добавляйте лишние персональные документы.
Если определённый документ невозможно получить, уточните допустимую альтернативу до истечения указанного срока.
Возврат после проверки AML
Возврат после AML выполняется через ту же платёжную систему, которая использовалась для исходной операции. Направление на произвольный кошелёк не подтверждено.
При возврате возможно удержание 10%. Его нельзя автоматически считать одинаковым с административной комиссией KYC или складывать с ней.
| Параметр | Подтверждённое правило | Ограничение |
|---|---|---|
| Маршрут | Та же платёжная система | Не произвольный кошелёк |
| Комиссия | Возможно удержание 10% | Зависит от случая |
| Срок | Не установлен | Проверять персонально |
| Сеть и актив | Определяются исходным платежом | Не менять самостоятельно |
| Внутренний баланс | Отдельный механизм | Не считать внешним выводом |
Не обещайте полный возврат, фиксированный курс или отсутствие сетевой комиссии.
Перед подтверждением проверьте сумму, платёжную систему и возможное удержание.
Как защитить документы и данные
Используйте только персональную ссылку, связанную с актуальным запросом. Проверяйте адрес страницы до загрузки документа или selfie.
Даже при законном запросе не требуется передавать пароль аккаунта, код 2FA, seed phrase или закрытый ключ.
- Используйте персональную ссылку.
- Проверьте адрес страницы.
- Не открывайте ссылку из подозрительного сообщения.
- Не отправляйте документ в общий тикет.
- Не публикуйте selfie.
- Не передавайте пароль аккаунта.
- Не передавайте код 2FA.
- Не передавайте seed phrase.
- Не передавайте закрытый ключ.
- Удалите временные копии с общего устройства.
- Сохраните подтверждение отправки.
- Фиксируйте ошибку без публикации документа.
Эти меры снижают риск неправильной передачи данных, но не являются гарантией абсолютной безопасности.
Не утверждайте конкретный алгоритм шифрования или срок удаления данных, если они не указаны в персональном процессе.
Что KYC и AML не гарантируют
Выборочная проверка не означает, что она никогда не потребуется. Получение запроса также не гарантирует автоматическое одобрение после загрузки одного документа.
Срок 72 часа относится к действиям клиента, а не к продолжительности рассмотрения. Для AML фиксированное время проверки не установлено.
| Ожидание | Что подтверждено | Следующий шаг |
|---|---|---|
| KYC обязателен всем | Проверка выборочная | Ждать персональный запрос |
| Запрос означает обвинение | Это не обвинение | Пройти процедуру |
| Проверка завершится за 72 часа | 72 часа даются на прохождение | Ждать статус |
| Можно выбрать платформу | Политики называют разные платформы | Использовать ссылку |
| Документ гарантирует одобрение | Одобрение не обещано | Ответить на уточнения |
| Криптоплатёж анонимен | Действует AML | Учитывать проверку |
| Удержание снимут автоматически | Могут потребоваться документы | Выполнить запрос |
| Возврат будет полным | Возможны удержания | Проверить расчёт |
| S25 отменяет проверку | Код относится к VPS | Пройти KYC или AML отдельно |
Не планируйте запуск проекта до завершения персонального запроса, если заказ ещё не активирован.
При ошибке формы сообщайте точный текст проблемы до истечения срока.
Заказ VPS с кодом S25
Промокод S25 относится к стоимости VPS и не освобождает от KYC или AML. Он также не уменьшает возможные комиссии при возврате.
Перед оплатой проверьте выбранный срок и итоговую сумму. После создания заказа следите за персональными запросами.
- Выберите VPS.
- Выберите локацию.
- Выберите срок аренды.
- Укажите S25.
- Проверьте скидку 25%.
- Проверьте итог заказа.
- Выполните оплату.
- Проверьте персональные запросы.
- При получении KYC откройте ссылку.
- Завершите проверку за 72 часа.
- При криптоплатеже учитывайте AML.
- Проверьте статус заказа.
S25 не ускоряет рассмотрение документов и не влияет на risk score кошелька.
Автоматическое применение к уже созданному заказу и суммирование с другими предложениями не подтверждены.
Срок аренды и код S25
Закажите любой VPS на 1, 3, 6 или 12 месяцев и укажите S25, чтобы получить скидку 25%; KYC, AML, комиссии и возвраты рассматриваются отдельно.
- Выберите VPS.
- Выберите допустимый срок.
- Используйте точное написание S25.
- Проверьте скидку до оплаты.
- Проверьте дополнительные услуги отдельно.
- Не игнорируйте персональный KYC-запрос.
- Учитывайте AML криптоплатежа.
- Не уменьшайте комиссию самостоятельно.
- Проверьте статус заказа.
Промокод не заменяет документ, selfie или дополнительные материалы, запрошенные платформой.
Дата окончания предложения и автоматическое применение при продлении не установлены.
Когда обращаться в поддержку
Обращайтесь до истечения срока, если персональная ссылка не открывается, платформа не принимает материалы или запрос относится к неизвестному заказу.
Для криптоплатежа подготовьте invoice, tx hash, сеть, сумму и время. Не отправляйте seed phrase или закрытый ключ.
| Ситуация | Что подготовить | Следующий шаг |
|---|---|---|
| Ссылка не открывается | Заказ, время и ошибку | Сообщить до срока |
| Неизвестна платформа | Текст персонального запроса | Уточнить маршрут |
| Документ отклоняется | Тип ошибки без копии документа | Запросить уточнение |
| Selfie не принимается | Сообщение платформы | Повторить по инструкции |
| Осталось мало времени | Время получения запроса | Сообщить немедленно |
| Заказ удалён | Номер заказа и запрос | Уточнить возврат |
| Услуга приостановлена | Номер услуги и KYC-запрос | Завершить проверку |
| Криптоплатёж удержан | Invoice, tx hash и время | Пройти AML |
| Запрошен EDD | Перечень требований | Предоставить материалы |
| Возврат отличается | Исходный метод и расчёт | Запросить детализацию |
| Не применился S25 | Заказ, срок и сумму | Проверить до оплаты |
Продолжайте одну переписку и добавляйте новые данные в существующее обращение.
Не прикладывайте документ к обычному тикету, если персональный процесс прямо не требует такого способа.
FAQ — вопросы о KYC и AML
Обязателен ли KYC для каждого заказа?
Нет. KYC проводится выборочно на основе внутренней оценки риска. При получении персонального запроса его необходимо пройти по указанной ссылке.
Означает ли KYC-запрос обвинение?
Нет. Запрос KYC не является обвинением клиента. Он означает необходимость выполнить персональную процедуру проверки.
Какие данные нужны для KYC?
Базовая процедура включает документ, удостоверяющий личность, и selfie. Дополнительные материалы предоставляются только по персональному запросу.
Сколько времени даётся на KYC?
Проверку необходимо завершить в течение 72 часов с момента запроса. Это срок на прохождение процедуры, а не обещанное время рассмотрения.
Что будет при пропуске срока?
Заказ может быть удалён, средства могут вернуться на внутренний баланс, а повторное оформление — блокироваться до завершения KYC.
Что будет при отказе от KYC?
Отказ может привести к отмене заказа или приостановке услуги. Условия возврата зависят от платёжной системы и применимых правил.
Почему указаны iDenfy и Sumsub?
Отдельная KYC-политика называет iDenfy, а AML-политика — Sumsub. Используйте персональную ссылку конкретного заказа или платежа и не выбирайте платформу самостоятельно.
Хранит ли провайдер копии документов?
Провайдер заявляет, что не хранит копии документов. Передачу и хранение выполняет платформа проверки, а точный срок хранения здесь не установлен.
Как проверяются криптоплатежи?
AML-контроль выполняется через Cryptomus и CoinPayments. Кошельку присваивается risk score, а при необходимости могут быть запрошены EDD, KYC и документы о происхождении средств.
Что делать при удержании криптоплатежа?
Не повторяйте платёж. Сохраните invoice, tx hash, сеть, сумму и время, затем выполните персональный AML-запрос.
Что такое EDD в этом процессе?
EDD является расширенной проверкой. Она может включать дополнительные сведения, KYC и документы, подтверждающие происхождение средств.
Как проходит AML-возврат?
Возврат выполняется через ту же платёжную систему, которая использовалась для исходной операции. Возможно удержание 10%, а фиксированный срок не установлен.
Какая комиссия возможна при KYC-возврате?
KYC-связанный возврат может включать административную комиссию 10%. Это правило не относится автоматически к каждому платежу.
Действует ли S25 на KYC или AML?
S25 даёт скидку 25% на любой VPS при заказе на 1, 3, 6 или 12 месяцев. KYC, AML, комиссии и возвраты рассматриваются отдельно.